ЦБ РФ отобрал лицензии у трех банков

Одновременно во всех трех банках, лишенных лицензий, Банк России назначил временные администрации.

Лицензия у банка «Русские финансовые традиции» на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте отозвана приказом от 20 апреля NОД-188 в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также с учетом неоднократного применения мер, предусмотренных федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Лицензия у РТБ-банка на осуществление банковских операций в рублях отозвана приказом от 20 апреля N ОД-190 в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР, а также с учетом неоднократного применения мер, предусмотренных законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Лицензия у Межотраслевого промышленного банка на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте отозвана приказом от 20 апреля NОД-192 в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Одновременно ЦБР приказом от 20 апреля NОД-189 назначил с 21 апреля временную администрацию по управлению банком «Русские финансовые традиции» в соответствии с федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» — на срок до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

Руководителем временной администрации по управлению банком «Русские финансовые традиции» назначен ведущий юрисконсульт юридического отдела отделения N 1 Московского ГТУ Банка России Эдуард Савицкий.

ЦБР приказом от 20 апреля N ОД-191 назначил с 21 апреля 2006 года временную администрацию по управлению РТБ-банком на срок до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

Руководителем временной администрации по управлению РТБ-банком назначен ведущий юрисконсульт юридического отдела отделения N 1 Московского ГТУ Банка России Олег Боев.

ЦБР приказом от 20 апреля N ОД-193 назначил с 21 апреля 2006 года временную администрацию по управлению Межотраслевым промышленным банком на срок до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

Руководителем временной администрации по управлению Межотраслевым промышленным банком назначен главный экономист отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Юрий Губочкин.

Полномочия исполнительных органов всех трех банков в соответствии с федеральными законами приостановлены.

По данным ЦБР, банк «Русские финансовые традиции» допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не своевременно направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществлял в установленном порядке идентификацию клиентов.

В деятельности банка выявлены нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России в части порядка ведения бухгалтерского учета и представления отчетности.

Банк «РФТ» в значительных объемах осуществлял выдачу наличных денежных средств, являясь транзитным банком для ряда кредитных организаций, у которых Банком России отозваны лицензии на осуществление банковских операций. В течение последних 12 месяцев из кассы кредитной организации выдано более 22 млрд руб.

По заключению ЦБ РФ, характер и масштаб допущенных банком «РФТ» нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

Акционеры ОАО Банк «РФТ» в марте 2006 года приняли решение о добровольном прекращении деятельности банка в виде ликвидации. Однако в связи с наличием у банка «РФТ» оснований для отзыва лицензии Банк России не поддержал его добровольную ликвидацию.

Как ранее сообщал ПРАЙМ-ТАСС, в марте 2006 года банк «Русские финансовые традиции» направил клиентам письмо о прекращении деятельности (ликвидации). Согласно письму, подписанному членом ликвидационной комиссии Евгением Садретдиновым, 9 марта внеочередное собрание акционеров банка приняло решение о прекращении деятельности (ликвидации) банка. Е.Садретдинов является председателем правления банка.

Порядок действий сотрудников банка и его акционеров, а также теруправлений ЦБР в случае принятия решения о ликвидации банка определен указанием Банка России от 1 марта 2000 года N 749-У «О порядке представления в Банк России ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций при прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на основании решения ее учредителей (участников)». Этот документ был выпущен в соответствии с частью 2 ст. 23 закона «О банках и банковской деятельности».

Согласно указанию, после решения собственников о ликвидации банк должен направить в ЦБР ходатайство об аннулировании лицензии и просьбу о согласовании состава ликвидационной комиссии. В случае принятия Банком России решения об аннулировании лицензии и согласования состава ликвидационной комиссии последняя начинает процедуры добровольной ликвидации.

Однако Банк России отказывает в аннулировании лицензии, если у банка недостаточно средств для удовлетворения требований всех кредиторов или есть основания для отзыва лицензии. В этом случае лицензия отзывается, и банк ликвидируется в судебном порядке. По данным ПРАЙМ-ТАСС, банк «РФТ» не является участником системы страхования вкладов, прекратил прием вкладов населения в мае 2005 года. Уставный капитал банка составляет 100 млн руб. Прибыль банка до налогообложения в 2005 году составила 29,358 млн руб. Согласно данным банка, в состав консолидированной группы, помимо банка, входит компания ООО «РФТ-ЭМИ-ТРАСТ».

ЦБР выявил в деятельности РТБ-банка многочисленные факты осуществления банком рискованной кредитной политики и отсутствия адекватных резервов по кредитным рискам, несвоевременного направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также представления недостоверной отчетности. За эти нарушения Банк России неоднократно применял к РТБ-банку меры воздействия.

Несмотря на систематические требования Банка России, РТБ-банк не осуществлял комплексный и объективный анализ деятельности заемщиков. В течение последних 12 месяцев у РТБ-банка дважды возникали основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).

ЦБР установил нарушения Межотраслевым промышленным банком законодательства о противодействии легализации преступных доходов. Этот банк не направлял сообщения в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также допускал нарушение срока отправки сообщений.

Банк России имеет также информацию правоохранительных органов о фактах, свидетельствующих о легализации Межпромбанком денежных средств, приобретенных преступным путем, о выдаче наличных с расчетных счетов фирм «однодневок», оформленных по утраченным паспортам или на подставных лиц.

ЦБР выявил также в деятельности банка случаи несвоевременного исполнения требований отдельных кредиторов, неисполнения обязательных нормативов, нарушения порядка ведения бухгалтерского учета и представления отчетности. Межпромбанк не исполнял предписания Банка России об устранении нарушений действующего законодательства и нормативных актов ЦБ.

Кроме того, по данным ЦБР, Межпромбанк в течение последних месяцев практически свернул деятельность: валюта баланса и капитал уменьшились на треть, привлеченные средства сократились в 20 раз.