Сотрудница банка в Ростове выдала себе 385 кредитов на 116 млн. руб.

Оперативники УБЭП ГУВД по Ростовской области задержали сотрудницу ростовского филиала одного из московских банков.

55-летняя женщина подозревается в крупном мошенничестве с потребительскими кредитами, сообщает МВД России.

В своем банке Марине Николаевой (данные изменены) удалось дослужиться от простого кредитного эксперта до начальника дополнительного офиса. Воспользовавшись своим служебным положением, она, при помощи хитрой схемы махинаций, оформила и выдала 385 потребительских кредитов. С начала 2007 по сентябрь 2008 сотруднице удалось заполучить из собственного банка 116 млн. руб. Деньги Марина тратила на собственные нужды. На какие именно - сейчас и выясняют оперативники УБЭП.

По словам начальника отдела Управления по борьбе с экономическими преступлениями ГУВД по Ростовской области, майора милиции Романа Александровича Усова, Николаева "работала" не одна, ей помогали пока неизвестные оперативникам сообщники.

Средняя сумма кредита колебалась от 200 до 500 тыс. руб. Для его получения мошенники готовили необходимый пакет документов. При помощи компьютерных технологий в паспортах реальных людей изменяли цифры номера или буквы в фамилии, подделывали копии страховых пенсионных свидетельств и трудовых книжек. Также сфабриковывалась и справка по Ф-2 НДФЛ(на доходы физического лица). В документах с места работы ставили печати подставных фирм, иногда жулики использовали и поддельные оттиски реально существующих организаций. Чтобы не привлекать к себе внимание, махинаторы частично погашали задолженности новыми кредитами.

Эта схема мошенничества лопнула через полтора года своего существования. А точнее, в тот момент, когда функции по проверке заемщиков были переданы в московский головной офис. Тогда-то и обнаружили огромную задолженность по кредитным платежам в ростовском офисе.

Обзвонив всех должников, служба безопасности банка выяснила, что в адресах с ксерокопий паспортов проживали люди лишь с похожими фамилиями, а в указанных на копиях трудовой книжки организациях такие сотрудники не работали. Банк обратился в Управление по борьбе с экономическими преступлениями ГУВД по Ростовской области.

Марину Николаеву оперативники донского УБЭП задержали в конце февраля. В отношении нее возбуждено уголовное дело по статье 159 часть 4 УК РФ "Мошенничество в особо крупном размере". Подозреваемая находится под арестом