Два российских банка лишились лицензий

Решение Центробанка связано с многочисленными нарушениями в банковской деятельности и подозрением в отмывании преступных денег.

Центральный банк России отозвал сегодня лицензии у двух кредитных организаций. Права на осуществление банковских операций лишились ЗАО "Банк развития и инвестиций" (г.Москва) и ООО "КБ "Хасавюртовский" (Республика Дагестан, г.Хасавюрт).

Как сообщил департамент внешних и общественных связей Банка России, к БРИ было решено применить крайнюю меру воздействия в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ РФ, задержкой более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности, а также с учетом неоднократного применения мер в порядке надзора.

Так, ЗАО "Банк развития и инвестиций" не соблюдало сроки представления в Банк России отчетности, допускало нарушения норматива обязательных резервов, депонируемых в ЦБ РФ, а также не выполняло предписания Центробанка. Несмотря за запрет на осуществление отдельных банковских операций, введенный Банком России, ЗАО "БРИ" в течение февраля-марта 2007г. производило платежи в пользу банков-нерезидентов на сумму более 2 млрд руб. и приобрело валюту на общую сумму 228 млн руб., а также открыло новый корреспондентский счет в другом банке, обороты по которому составили 6 млрд руб.

За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия. А в марте 2007г. банк фактически прекратил свою деятельность.

Отзыв лицензии у КБ "Хасавюртовский" также связан с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. Кроме того, дагестанский банк обвиняют в нарушении закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Как пояснили в ЦБ, КБ "Хасавюртовский" допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России о противодействии отмыванию преступных доходов в части ненаправления сообщений в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю, нарушения срока отправки соответствующих сообщений. Банк не обеспечивал сохранность информации о своих клиентах в течение установленного законом срока. При этом в Центробанке отметили, что к данному банку неоднократно применялись меры в порядке надзора.

В соответствии с приказом Банка России с 29 марта в обоих банках вводится временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банков в соответствии с федеральными законами приостановлены, сообщает РБК.

Руководителем временной администрации по управлению БРИ назначен экономист первой категории отдела по работе со службами внутреннего контроля управления внутреннего контроля кредитных организаций Московского ГТУ Банка России Владимир Пригорный. В КБ "Хасавюртовский" временную администрацию возглавит ведущий эксперт управления инспектирования кредитных организаций Национального банка Республики Дагестан ЦБ РФ Раджаб Гамзатов.